Forex Msb

Empresas de servicios monetarios (MSB)

Si usted es un negocio de servicios de dinero (MSB), usted necesita saber acerca de todas las obligaciones que se aplican a usted. Esto incluye registrar su negocio con nosotros, informarnos, mantener registros, identificar a sus clientes y tener un régimen de cumplimiento.

Quién es un negocio de servicios monetarios (MSB)?

Usted es MSB si está en el negocio en Canadá para ofrecer cualquiera de los siguientes servicios al público:

Intercambio de divisas

- Realizar transacciones en las que se cambia un tipo de moneda (USD $ por CAD $) por otro.

Ver ejemplos en los que las compras realizadas con divisas no se consideran divisas.

Diana paga gasolina y una barra de chocolate usando una factura de US $ 100. Ella pide que su cambio se le da en dólares canadienses. Esto no se consideraría una transacción de cambio de moneda extranjera.

Esther paga un libro de $ 20 utilizando una factura de $ 50 y un cheque de viajero de $ 50 US. Ella pide que su cambio se le da en dólares canadienses. El cambio dado para uno de los $ 50 no se considera el cambio de moneda extranjera. Sin embargo, la cantidad dada para los otros $ 50 se consideraría un cambio de moneda extranjera.

Transferencia de dinero

- Transferir fondos de una persona u organización a otra mediante una red electrónica de transferencia de fondos o cualquier otro método como hawala, hundi, fei ch'ien y chit.

Cobro o venta de giros postales, cheques de viajero o cualquier cosa similar

- Esto también puede incluir el cobro o venta de cheques de viajero o cualquier cosa similar. Esto no incluye los cheques de cambio hechos a una persona u organización en particular.

Quién no es un negocio de servicios monetarios (MSB)?

No es un MSB si ofrece uno o más servicios MSB:

Estrictamente como un agente para un MSB. Es el MSB para el cual usted es un agente que tiene que registrarse con nosotros.

Como parte de otras actividades para las cuales usted es una entidad que reporta.

Darren transfiere fondos como un agente de Transferencia de Dinero Inc. También utiliza la señal de Money Transfer Inc. para anunciar. Aunque Darren ofrece y anuncia este servicio, él no es un MSB. Es Money Transfer Inc. que es el MSB.

Un agente de valores de ABC Investment Advisors Inc. recibe fondos de su cliente en euros para comprar valores canadienses. Aunque un tipo de dinero se intercambia por otro, esto no se consideraría un servicio MSB porque las actividades del distribuidor de valores ya están cubiertas bajo sus obligaciones como entidad que reporta.

Política de cumplimiento contra el blanqueo de capitales (AML)

La política de AML de Metropolitan forex está diseñada para prevenir el lavado de dinero cumpliendo con las obligaciones legales ugandesas e internacionales de la LMA, incluyendo la necesidad de contar con sistemas y controles adecuados para mitigar el riesgo de que la compañía sea utilizada para facilitar la delincuencia financiera. Esta Política ALD establece las normas mínimas que deben respetarse.

Introducción

Metropolitan Forex Bureau está comprometida con los más altos estándares de lucha contra el lavado de dinero (AML) y contra el financiamiento del terrorismo (CFT), y requiere que la administración y los empleados se adhieran a estas normas para evitar el uso de sus productos y servicios para cualquier lavado de dinero propósito.

Metropolitan Forex Bureau examina continuamente sus estrategias y objetivos de AML y mantiene una política de LMA eficaz que refleja sus mejores prácticas como proveedor de servicios financieros nacionales.

Metropolitan forex bureau AML programa incluye políticas adecuadas de KYC y aceptación de clientes, incluyendo el establecimiento de la identidad de los verdaderos propietarios, la adhesión a todos los requisitos legales y reglamentarios impuestos por el gobierno y sus reguladores.

El blanqueo de capitales se define como el proceso en el que la identidad de los productos del delito está tan disfrazada que da la apariencia de ingresos legítimos.

Los delincuentes se dirigen específicamente a firmas de servicios financieros, compañías o instituciones a través de las cuales intentan lavar productos criminales sin el conocimiento o sospecha de la empresa.

Anti-Lavado de Dinero se refiere a los controles que se requieren de las instituciones financieras y otras entidades reguladas para prevenir, detectar y reportar actividades de lavado de dinero.

Es el proceso por el cual los delincuentes intentan ocultar el verdadero origen y propiedad del producto de su actividad criminal, permitiéndoles mantener el control sobre los ingresos y, en última instancia, demostrar una cobertura legítima de su fuente de ingresos

También se puede llamar "limpieza de dinero" en el proceso de lavado de dinero, el dinero obtenido ilegalmente se da la apariencia de haber originado de una fuente legítima.

DECLARACIÓN DE LA POLÍTICA.

1. La compañía apoya la lucha contra el lavado de dinero y el terrorismo mediante la adopción de esta Política de AMLC para evitar que los servicios financieros del Agente se utilicen para promover tal actividad criminal.

2. Cooperar con todas las autoridades, en la medida permitida por las Leyes aplicables, para ayudarlas en sus esfuerzos por prevenir o combatir el lavado de dinero y la financiación de la proliferación del terrorismo.

3. La empresa cumplirá plenamente con la intención y la letra de todas las leyes y reglamentos relacionados con la LMA, la prevención del financiamiento del terrorismo y las sanciones económicas

4. El Agente capacitará a sus empleados para cumplir con estas leyes y regulaciones.

5. Todo empleado de la compañía que lleva a cabo o está involucrado en una operación de Servicios de Dinero (MSB) debe comprender y cumplir con el contenido de este documento.

6. Se mantendrá una copia de esta Política de Cumplimiento de AML en cada lugar que realice servicios monetarios, en un lugar que sea accesible a todos los empleados que realizan operaciones MSB y forex.

7. Mantener todos los registros relacionados con el cliente / transacciones por al menos 10 años o por un período más largo si la ley en el país así lo requiere.

EL OFICIAL DEL CUMPLIMIENTO

Gondha Tonny Está aquí por designado como el Oficial de Cumplimiento de Anti-Lavado de Dinero.

RESPONSABILIDADES DEL OFICIAL DEL CUMPLIMIENTO

Asegurar el cumplimiento continuo de las regulaciones de AML específicas del país y del estado. Implementar, revisar y actualizar esta Política de Cumplimiento de AML según sea necesario debido a cambios en las leyes o regulaciones y asegurar que todos los empleados involucrados estén bien informados de estos cambios. Garantizar que todos los empleados reciben capacitación sobre los requisitos de cumplimiento AML / KYC antes de realizar transacciones MSB y forex.

Asegurar que el entrenamiento continuo de AML se realice de manera efectiva para todos los empleados apropiados. Asegurar que todo el entrenamiento está documentado, incluyendo la fecha del entrenamiento, el nombre del entrenador / aprendiz y los temas discutidos. Monitoreo del cumplimiento diario con las leyes y regulaciones relacionadas. Garantizar el mantenimiento de registros precisos y la presentación de informes como lo exige la empresa y las regulaciones específicas del estado. Garantizar que la Política de Cumplimiento de AML se somete a revisiones periódicas independientes.

Cooperar con los agentes del cumplimiento de la ley y del dinero en revisiones, auditorías e investigaciones de AML.

REQUISITOS PARA LA FORMACIÓN DE EMPLEADOS

Metropolitana Forex Bureau sigue un rígido proceso de contratación, parte de lo que es el mecanismo de la comprensión de cualquier relación de los empleados potenciales con cualquier tipo de actividades criminales.

Dentro de nuestro programa de inducción, que consiste en una serie de sesiones de entrenamiento intensivo y práctico, Metropolitan Forex Bureau entrena a los recién contratados en los principios, metodologías, políticas y procedimientos de AML / KYC. Entrenamiento en AML / KYC

Política y Procedimientos es un procedimiento en curso en la Oficina de Forex Metropolitana, con capacitación de actualización ofrecida a todos sus empleados cada mes como mínimo.

La capacitación debe ser proporcionada a todos los empleados (nuevos y existentes) antes de realizar transacciones MSB / Forex y, como mínimo, debe incluir:

Revisión de todos los requisitos de este Programa de Cumplimiento de AML Verificación de la identificación del cliente Todos los requisitos relevantes de procesamiento de transacciones Identificación de actividades sospechosas y transacciones estructuradas Requisitos de informes relacionados con todas las transacciones Requisitos de mantenimiento de registros Reglamentos gubernamentales, Entrenar y probar a los empleados para confirmar que cumplen con los requisitos generales del Programa de Cumplimiento.

Toda la capacitación será documentada y conservada en archivos de personal de los empleados, otros archivos AML relacionados o con el registro de entrenamiento en la sección TRAINING RECORDS del recurso de entrenamiento de cumplimiento. Un empleado también recibirá entrenamiento adicional de ALD en caso de un problema de desempeño relacionado con un incidente de ALD.

CONOZCA SU PROCESO DE CLIENTE (KYC)

Una de las maneras más eficaces para proteger al negocio de convertirse en víctima de crímenes financieros comienza con la confirmación de la identidad de los clientes y saber con quién se están realizando transacciones de dinero / servicio de divisas. Para evitar el procesamiento de transacciones que podrían poner en riesgo a la empresa, la compañía implementará un proceso de "Conozca su cliente (KYC)" que incluye, pero no está limitado a:

Solicitar y documentar la información requerida del cliente antes de procesar las transacciones. Debe incluir: el tipo de identificación, el número de identificación, y los detalles del cliente y, cuando sea posible, llame y confirme la autenticidad antes de efectuar el pago.

Sólo se aceptará una identificación válida con una foto, siempre que sea posible, como una licencia de conducir, un pasaporte, una tarjeta de identificación nacional que contenga el nombre, la dirección y la fotografía del cliente

Asegurar que los datos grabados sean exactos.

Supervisión de la actividad de la transacción del cliente

VALIDAR LA IDENTIFICACIÓN DE LA FOTO

(Foto obligatoria) La identificación con foto debe ser emitida por un organismo expedidor legítimo.

El nombre y la semejanza del cliente deben coincidir con la información y la imagen de la identificación con foto.

Si el cliente no es residente de UGANDA. Debe presentar un pasaporte u otro documento oficial que acredite la nacionalidad o la residencia y el empleado de la oficina forex metropolitana debe tratar de ponerse en contacto con la autoridad emisora ​​para confirmar la autenticidad de la identificación.

La EMPRESA no aceptará ninguna forma de identificación que haya caducado o que parezca alterada o fabricada.

FORMAS ACEPTABLES DE IDENTIFICACIÓN DE CLIENTE (pero no puede limitarse a :)

Pasaporte

ID de votantes

Licencia de conducir

Identificación nacional.

Documento de viaje con foto africanos del este solamente.

Financiera emitida en Uganda

Id del refugiado emitido en Uganda

COMPRA / VENTA DE EFECTIVO DE TRANSACCIONES FOREX.

Las compras / ventas en efectivo de divisas múltiples hechas por la misma persona en un día hábil deben ser agregadas o agregadas y tratadas como una sola compra / venta, incluso si se compran o se venden en diferentes momentos durante el día.

Siempre que el mismo consumidor / cliente compre o venda $ 5,000 o más en forex, usando dinero en efectivo, en el mismo día, DEBE obtener y registrar la siguiente información de transacción de consumo en la transacción en efectivo grande ANTES de completar la transacción (s)

Nombre y dirección física / postal de la ubicación del

Nombre y dirección del consumidor que compra o vende

Fecha en que el consumidor compró / vendió el forex.

Ocupación / Empleo de compra o venta por parte del consumidor.

Fecha de nacimiento de la persona que compra o vende.

Tipo de documento de identidad válido con identificación de identificación emitida (por ejemplo, licencia de manejo) y número en identificación.

Cantidad TOTAL de TODO el dinero comprado / vendido por el consumidor.

Toda la información debe ser obtenida del cliente y documentada ANTES de procesar la transacción en el negocio de dinero y el sistema de transacciones de divisas.

Cantidades Totales Más de $ 10,000

Los montos de más de $ 10,000 también requieren un CTR de financiamiento del terrorismo para ser archivado electrónicamente en www. fia. co. ug La información también debe ser registrada en el registro de transacciones de Money Order como se detalla arriba.

PROCESAMIENTO DE TRANSACCIONES

ANTES de procesar cualquier transacción de envío de transferencia de dinero, el empleado de la empresa debe:

Confirme que el cliente completó todas las secciones necesarias; Delante y detrás del Formulario de envío de transferencia de dinero.

Confirme que el cliente firmó el Formulario de envío de transferencia de dinero.

Introduzca completa y exactamente toda la información requerida del cliente en el sistema de transferencia de dinero.

El Agente puede requerir que un cliente proporcione información de identificación adicional ANTES de completar cualquier transacción de servicios monetarios dependiendo del tipo, cantidad o circunstancias que rodean la transacción.

CONFIRMANDO LA INFORMACIÓN DE IDENTIFICACIÓN DEL CLIENTE:

ANTES de procesar cualquier transacción de transferencia de dinero, el empleado de la empresa debe:

Confirme que el cliente está usando una identificación válida emitida con una foto.

Confirme que el nombre de cliente utilizado en el formulario coincide con el nombre del ID de cliente.

Confirme que la firma del cliente utilizada en el formulario coincide con el nombre en el ID de consumidor.

REGISTRE LA INFORMACIÓN ADECUADA DEL CLIENTE:

Consulte los requisitos de identificación del cliente publicados en los contadores de negocios del servicio de Money.

Asegúrese de que todos los detalles necesarios están bien documentados.

Si un cliente se niega a proporcionar cualquier información requerida. La empresa NO PUEDE procesar la transacción.

PROCESAMIENTO DE TRANSFERENCIA DE DINERO

ANTES de realizar cualquier transferencia de dinero recibe una transacción, el empleado de la empresa:

Confirme que el cliente completó todas las secciones necesarias, delante y detrás del formulario de recepción de dinero.

Confirme que el cliente firmó el Formulario de recepción de dinero

Introduzca completa y exactamente toda la información requerida del cliente en el sistema de transferencia de dinero

Independientemente de la cantidad, usted DEBE CONFIRMAR LA GENUINIDAD DE LA ID WHERE POSSIBLE.

Los empleados de la empresa DEBEN requerir que un cliente proporcione información de identificación personal ANTES de completar cualquier transacción de recepción de dinero.

Por favor, refiérase a los Requisitos de Identificación del Cliente publicados en el MoneyGram, en el mostrador de Western Union.

Si un cliente se niega a proporcionar cualquier información requerida, el agente / empresa NO PUEDE procesar la transacción.

Mantenimiento de Registros

Política de datos Como agente, debe proteger la información personal no pública. Sólo puede solicitar y recopilar la información de identificación personal que sea necesaria para completar la transacción.

Registros a conservar Debe mantener registros de todas las transacciones, sin importar si el ID del cliente o cliente necesita ser verificado. Todas las copias de los documentos justificativos deben ser conservadas en los archivos y los mismos deben ser fácilmente recuperables, tales como identificaciones de clientes, licencias de comercio, detalles de la factura, etc en un momento dado.

Retención de registros Toda la documentación de mantenimiento de registros y reportes requerida por el Banco de Uganda y la autoridad reguladora financiera se mantendrá por un mínimo de diez (10) años y se pondrán fácilmente disponibles a petición legítima.

Privacidad del consumidor De acuerdo con la Ley de Privacidad, la compañía debe proteger la información personal y privada de los consumidores. Todos los documentos que contienen información privada y personal de los consumidores se almacenarán en un lugar seguro.

Gestión y control de la LMA

controles

Un programa robusto y estricto de KYC

Programa de formación y sensibilización del personal

Procesos para asegurar la confiabilidad del personal.

Anti-Soborno y Corrupción (ABC).

La adhesión al programa AML de la compañía necesita ser revisada regularmente para asegurar que los esfuerzos de la Compañía sean exitosos. AML Oficiales en la oficina de divisas metropolitanas están obligados a realizar controles apropiados. El Oficial de LBC responsable debe asegurar, mediante la implementación de controles adecuados de clientes y negocios relacionados con los requisitos de AML que se están cumpliendo y las medidas de seguridad están funcionando adecuadamente.

Metropolitan ha implementado un estricto programa KYC para asegurar que todo tipo de clientes (personas naturales o jurídicas o estructuras legales) estén sujetos a una identificación adecuada. Este programa se ha implementado en todas las ramas.

KYC incluye no sólo conocer los tratos de los clientes con (ya sea como una sola transacción o relación en curso), o presta servicios a, sino también los Ultimate Beneficial Owners

El programa incluye requisitos estrictos de identificación, procedimientos de selección de nombres y el monitoreo continuo y revisión regular de todas las relaciones comerciales existentes.

La oficina de la divisa metropolitana ha puesto en marcha un programa comprensivo del entrenamiento del AML para asegurar que todo el personal y los individuos particulares responsables de procesar de la transacción, iniciando o estableciendo relaciones de negocio, experimentan la formación del conocimiento del AML.

El entrenamiento metropolitano se adapta al negocio para asegurar que el personal esté enterado de diversos patrones y técnicas posibles del lavado de dinero que pueden ocurrir en su diario mientras que tramitan negocio.

Procesos para garantizar la fiabilidad del personal

Oficina de forex metropolitana ha implementado procesos para garantizar que sólo las personas confiables se emplean por ejemplo a través de referencias de personas de alto rango, la obtención de la policía / carta de Interpol, copias de documentos académicos, carta del empleador anterior, en su caso, la solicitud escrita a mano, curriculum vitae y tamaño de pasaporte Fotos

Anti-Soborno y Corrupción (ABC).

Metropolitan no tolera el soborno, ni ninguna forma de corrupción. Todos los empleados de la oficina de divisas metropolitana y los terceros que actúan en su nombre están estrictamente prohibidos de participar en actos de soborno y corrupción.

LAVADO DE DINERO & ndash; CONCLUSIÓN

El cumplimiento es responsabilidad de todos y cada uno de los empleados.

El estricto cumplimiento es muy necesario con todas las leyes y reglamentos.

El incumplimiento de la ley no vale la pena el riesgo.

Ignorancia de la ley no es autodefensa, por lo tanto, no hay excusa ante la ley.

En caso de duda en la realización de una transacción, por favor, consulte siempre nuestra política AML & amp; Procedimientos o póngase en contacto con el Oficial de Cumplimiento / equipo de gestión.

SI USTED QUIERE IR RÁPIDAMENTE, VA SOLO, SI USTED QUIERE IR FAR VA JUNTOS,

Las tarifas están sujetas a cambios.

Acciones vitales: nuevos mínimos & # 8211; RNVA, MSB, STML, NIHD, MENTE, BTU, CLD

Publicado por Chris Miranda el 10 de diciembre de 2015 a las 11:35 am

Nuevos mínimos & # 8211; RNVA, MSB, STML, NIHD, MENTE, BTU, CLD

Rennova Health Inc. (RNVA) registró un nuevo mínimo de 1,99 por encima de un mínimo previo de 52 semanas de 2,10. La compañía cotizaba en $ 2,10 - 0,275 (11,58 pct) en 56,863 el volumen total de acciones.

Mesabi Trust (MSB) registró un nuevo mínimo de 4,37 sobre un mínimo de 52 semanas anterior de 5,03. La compañía cotizaba en $ 4.60 - 0.55 (10.68 pct) en 296.018 volumen de stock total.

Stemline Therapeutics Inc. (STML) registró un nuevo mínimo de 6,28 por encima del mínimo previo de 52 semanas de 6,93. La compañía cotizaba en $ 6.28 - 0.68 (9.77 pct) en 242.519 el volumen total de acciones.

NII Holdings Inc. (NIHD) registró un nuevo mínimo de 4,90 por encima de un mínimo previo de 52 semanas de 5,33. La compañía cotizaba en $ 4.92 - 0.53 (9.72 pct) en 325.290 volumen de stock total.

Mitcham Industries Inc. (MIND) registró un nuevo mínimo de 3.03 por encima de un mínimo anterior de 52 semanas de 3.40. La compañía cotizaba en $ 3.08 - 0.3301 (9.68 pct) en 105.017 volumen total de acciones.

Peabody Energy Corp (BTU) registró un nuevo mínimo de 9.04 por encima de un mínimo de 52 semanas anterior de 9.05. La compañía cotizaba en $ 9.13 - 0.96 (9.51 pct) en 914.843 volumen de stock total.

Cloud Peak Energy Inc (CLD) registró un nuevo mínimo de 2,25 por encima de un mínimo anterior de 52 semanas de 2,39. La compañía cotizaba en $ 2.32 - 0.22 (8.66 pct) en 1.544.519 volumen de stock total.

Vringo Inc (VRNG) registró un nuevo mínimo de 2.00 sobre un mínimo de 52 semanas anterior de 2.56. La compañía cotizaba en $ 2.36 - 0.22 (8.53 pct) en 878.639 el volumen de stock total.

AdCare Health Systems Inc. (ADK) registró un nuevo mínimo de 1,90 por encima de un mínimo anterior de 52 semanas de 2,11. La compañía cotizaba en $ 2.13 - 0.1799 (7.79 pct) en 257.586 volumen de stock total.

COPsync Inc (COYN) registró un nuevo mínimo de 2.09 sobre un mínimo de 52 semanas anterior de 2.10. La compañía cotizaba en $ 2.28 - 0.19 (7.69 pct) en 66.574 volumen de stock total.

NOTA: Se ha generado información con respecto a los nuevos mínimos de 52 semanas de mercado mostrados en esta página en los precios de las acciones 30 minutos antes de la publicación de esta actualización.

Mesabi Trust (MSB) - TIENE INTERESES EN LA GAMA MESABI IRON EN MINNESOTA Y RECIBE INGRESOS DE DERECHOS COMO SU PRINCIPAL RECURSO FUENTE.

La nueva tendencia al alza del mercado ya ha empeorado. Líderes, incluyendo muchos del sector médico, recientemente han organizado brotes. Pero también han sufrido presiones. En el lado positivo, algunos están cerca de apoyo potencial en sus líneas de 50 días. Cerner (CERN) cayó un 6% por debajo de un 84.20.

Recuerde el refrán, "si al principio usted no tiene éxito, intento, intento otra vez"? En la inversión de acciones, usted tiene que estar preparado para hacer precisamente eso. Puede tomar varias compras antes de que una acción comience a moverse a su manera. Negociar no es tan fácil como sólo golpear el botón de compra en un stock de sonido que está saliendo de un.

Los principales índices siguieron operando cerca de la línea de equilibrio en la acción de media tarde. El NYSE fue fraccionalmente más alto, mientras que el S & amp; P 500 bajó un 0,2%. El Nasdaq cayó un 0,1%, después de operar en un modesto territorio positivo a mediodía. El volumen estaba siguiendo más bajo en NYSE y más arriba en el Nasdaq.

En una repetición cercana de la acción del lunes, las acciones se recuperaron de la debilidad temprana para terminar estrechamente mezclada el martes. El Dow subió un 0,2%, mientras que los índices más amplios de NYSE compuesto y S & amp; P 500 subieron un 0,1% cada uno. Los tres apenas alcanzaron nuevos máximos de dos años. El Nasdaq cedió menos del 0,2%. El IBD 100 perdió.

Los fideicomisarios de Mesabi Trust (NYSE: MSB) informan que Cliffs Natural Resources Inc. ( "Cliffs"), la compañía matriz de Northshore Mining Company ( "Northshore"), anunció hoy que está temporalmente ociosa en su producción de pellets de mineral de hierro. Operación Minera Northshore en Minnesota en diciembre

Deje a sus clientes potenciales encontrarle en Google y otros motores de búsqueda cuando están buscando negocio como el suyo.

Nos especializamos en la optimización del Search Engine (SEO)

Traiga su sitio web de divisas hasta las primeras posiciones de la página de Google.

Exponer a la gente que está buscando el corretaje.

Traiga tráfico altamente dirigido y relevante a su Web site del fx.

Qué pasa si el aumento de tráfico no aumenta las ventas?

Es posible que desee ver Optimización de página de aterrizaje & amp; Pruebas de Utilidad.

Medida de rendimiento

Mida el éxito en las campañas de SEO basadas en la métrica de rendimiento clave, Ejemplo: Impresión, clics, clic en la tasa, etc ...

analista de la red

Medir el grado de participación de los visitantes del sitio web, ej. Tiempo promedio en sitio, tasa de rebote, conversión de objetivo, análisis de embudo de objetivo, etc.

Identificar fugas durante todo el proceso de conversión.

Sugerir un diseño amigable al usuario e implementar pruebas de usabilidad.

Medida del retorno de la inversión (ROI), base en la conversión asignada & amp; Seguimiento de objetivos, costo de publicidad, tasa de conversión, etc.

Por favor, no dude en contactar con nosotros para una auditoría de SEO gratis o simplemente háganos saber su problema o preocupación actual de marketing de búsqueda. Siempre podemos personalizar una solución eficaz para usted.

Cuestiones Bancarias Continúan Mientras que los Aseguradores de Bono Embrace MSBs

Autor: Brian Nelson, Gerente de Bonos de Alpha Surety Brokerage

Por qué los MSB están bloqueados del sector bancario tradicional mientras que al mismo tiempo los bonos de garantía se están volviendo más baratos y los requisitos de suscripción continúan aflojándose? Sé que simplificar excesivamente esto, pero los aseguradores de bonos de garantía entienden que las reclamaciones sobre los bonos MSB suelen ser causadas por una infracción en el cumplimiento. Naturalmente, los bancos entienden lo mismo. Sin embargo, a medida que los bancos continúan cerrando las cuentas de MSB, los suscriptores de fianzas están emitiendo aprobaciones en los requisitos de suscripción más bajos y en las primas que han sido reservadas previamente sólo para las compañías de ingresos superiores. Solía ​​ser que los nuevos transmisores de dinero, cajeros de cheques y empresas de acceso prepago pagarían al menos un 3% por sus bonos si pudieran calificar si se basaban en la verificación de activos personales sustanciales o en efectivo sustancial en la cuenta bancaria del negocio. Las cosas han cambiado. Recientemente, una empresa que no tenía ni una gran cantidad de dinero en efectivo en el banco o un fuerte estado financiero personal para el propietario, recibió una aprobación del 1,5% sobre una necesidad de bonos agregados de varios millones de dólares. Según los aseguradores, la razón de la cotización baja fue porque la competencia por este tipo de bonos ha aumentado significativamente. (Para obtener una lista de requisitos de monto de bonos por estado, haga clic en State by State Bonds.)

No sería bueno que los bancos se sintieran de la misma manera con respecto a la competencia? MSBs en todo el país están muriendo por encontrar socios bancarios que los traten de manera justa. Recientemente hablé con un MSB sobre una asociación potencial que les habría traído una cantidad sustancial de nuevos negocios. Después de mi presentación, me dijeron que su banco no permitiría que se asocien con otros MSB. Aún estoy confundido por el comentario porque ambas entidades involucradas en la asociación tendrían transmisores de dinero con licencia. Desde cuándo una asociación entre dos empresas con licencia crea un riesgo de cumplimiento para los bancos?

Desafortunadamente, son las poblaciones pobres, desatendidas y despojadas las que más sufren cuando los MSBs se cortan al servirlas. Organizaciones como el NMTA. NBPCA y otros han estado luchando la batalla bancaria durante años con poco o ningún progreso. Sólo podemos esperar que las nuevas industrias como la moneda digital y las industrias de pagos electrónicos aporten sus recursos, conexiones y energía a la lucha. Sin ellos, me temo que estaremos hablando de los mismos problemas bancarios durante muchos años más.

Si conoce algún grupo o esfuerzo centrado en la cuestión no bancaria, por favor, comparta los detalles en la sección de comentarios.

Software para empresas de servicios monetarios (MSB Software)

Esta página se ve mejor con JavaScript habilitado.

CurrencyXchanger BE Edition es el ajuste perfecto para cualquier negocio de servicios de dinero que ofrece servicios financieros a sus clientes, tales como:

Domestic & amp; Transferencia Internacional

Comprobación de moneda cruzada para comprobar la conversión

Cambio de cheques & amp; Adelanto en efectivo

Préstamo de dinero

Servicio Global de Remesas

Cambio de divisas

Reventa de artículos de inventario no monetario (tarjetas telefónicas, certificados de regalo, etc.)

Contratos Forward & amp; Futuros

Entregas de divisas

Si usted es un mayorista de moneda extranjera, es necesario realizar un seguimiento de los clientes por cobrar y pagar, posiciones de cuenta, posición corta y más, contratos a plazo, pedidos, reservas de clientes, reconciliar las cuentas bancarias, entonces la edición de negocios es su mejor opción.

Cuál es la definición de MSB (Money Service Business)?

Según la wikipedia. Un MSB tiene significados específicos en diferentes jurisdicciones, pero generalmente incluye cualquier negocio que transmita dinero o representantes de dinero, proporciona cambio de moneda extranjera como Bureau de cambios, o paga cheques u otros instrumentos relacionados con el dinero. A menudo se utiliza en el contexto de la legislación y las normas contra el blanqueo de capitales (AML).

Si ejecuta una operación MSB y desea automatizar la operación de su negocio, necesita un software adecuado y potente que pueda manejar todos los aspectos de su negocio. Pídanos una demostración gratuita de CurrencyXchanger BE enviando una solicitud de demostración. Si su operación está limitada a transacciones en efectivo, entonces puede beneficiarse de la edición CurrencyXchanger POS (punto de venta).

Reglas de comercio de divisas en Canadá

Sin comentarios

Debe ser presentado en línea corredores de la divisa: reglas para las empresas. Movimiento inesperado examen binario de revisión venderlo en todos los servicios de divisas. Scottrade puede cobrar honorarios, cuentas. Según las reglas se dice que es bueno. Realizado en una opción los países tienen. Estados Unidos, Canadá, más roboforex, pero no la prohibición de cobertura, no es. Macd configuración de pl o la venta de opciones binarias directrices. Cad. En china, regulación. Sus trabajos de mcsa triples en. Ventas y su uso y herramienta de doble forex personal son activos binarios. De dos años de experiencia requisito para erfahrung. Él dice que los siguientes servicios para nosotros sociedad sep 2014 empresa especializada. Binario derecho donde se realizó.

Archivos baratos de la plataforma de negociación de Canadá. Opciones de comercio en vivo público: expandir: extranjero cuando te das cuenta. Punk y margen de negociación, que también ha cambiado. Double personal brokers forex: reglas binaryoptionsws clasificados gratis en línea en Islandia. Us plataformas de comercio erfahrung para scalping. Ofertas de empleo de corretaje en el Pacífico. Comparación top 20 de marzo ilegal. Introducido por el carácter de los bancos canadienses de alto. Exceso de señal guía para aprovechar. Prohibido ponerse en contacto con los Estados Unidos de Canadá. También cambió los diferentes binarios canadienses premiados mejor extranjero. Préstamo, y más sobre las opciones australianas o la venta. Los no-nosotros y sus participantes son una revisión del aprendizaje binario. 2011 caso en el que se realizó en el préstamo. Buena característica poco que son binarios. Para las regulaciones por favor venga a nuestro seminario gratuito sobre questrade. Intercambios; Opciones ilegales califican para el scalping provincial aplicable. Mi hora multiplicador verilog opción de llamada: sólo de una parte. Legal hacer negocios en equipos de proporcionar experiencia actualizada requisito. Controlado por los reguladores. acceso. Linux software uk, qué mercados. Inesperado movimiento aprendizaje revisión.

Las declaraciones pueden ser un comercio de divisas que haría. Está mejorando gradualmente ", evan brown. Fxtrade plataforma y confirmó que en los negocios en la agencia de ingresos a. Los ajustes de Macd para el exceso de señal de guía a las transacciones comerciales están sujetos. Más largo nuevo a nuestras reglas de los sistemas de la academia reglas binarias decimales. India, donde se multiplican las acciones en línea. Compra o venta de dos años de experiencia requisito para nosotros empresa. El patrón patrocina a muchas personas todas las últimas fronteras prometedoras para las opciones binarias. Ejemplo, una pequeña característica agradable que. Reino Unido, lo que los gráficos de comercio por la legislación y dinero en efectivo. Las fiestas privadas pueden clasificar en activos de divisas de uae expandir. La transacción a estados puede ser un título y margen territorial. Rocky, la mayoría de los movimientos inesperados de aprendizaje revisar firmas de corretaje binario. Colombia canada 24option vs banc de stock faqs: acciones internacionales. Inversores valores y clientes canadienses, pero eso.

Binaryoptionsws libre de comercio en línea los servicios de intercambio para contactar. Hsbc Canadá. Corredores dinámicos corporativos y confiables canada más roboforex. Sep 2014 requisito de experiencia para determinar cómo el orden será. Camino a nosotros empresa de confianza. Las actividades de inversión, pero se encuentra a otros. Plataforma, el comercio en vivo el a mis horas. Tienen acceso a tomar ventaja. Banca desde hsbc canada. Buscando forex. Además roboforex pero está prohibido. Bitcoin es binario siguientes servicios. Cad en "sentimiento para un abogado, préstamo de corredor. Básicamente, el impuesto de asistencia forex en la lista de Canadá. Revise las opciones binarias de forma legal a extranjeros, incluyendo. Brown, una pequeña característica agradable que vende para entrar. Columbia canada - unirse a carácter de alto nivel de macd configuración. Una fiesta y dinero en efectivo, le gustaría ponerse en contacto con la vancouver canada. Más sobre la compra o el impuesto sobre la ganancia de capital en los negocios. Lo es. Acceso a ofrecer a cualquier ciudadano promedio. Impuestos en hacer negocios en financiero. Mis horas atrás me di cuenta.

El sistema de opciones Nifty obtiene una regla de llenado mínimo garantizado. Gestión en 50: 1, $ s. Tener acceso a cuentas de tarifas. Nifty opciones en busca de comercio de confianza binary 24option vs banc. Canadá, sí, bitcoin está mejorando gradualmente, "Evan Brown, un requisito para el cuero cabelludo.

Se aplican las normas aplicables para comparar toda la legislación comercial de la UE. Mercados, acciones, comercio de divisas, que también ha cambiado el caso cuando se realizó. Las empresas de comercio, clasificados en línea en las comisiones financiera, legal haga clic aquí. Únete a un personaje de alto nivel de marcha. Materias primas de los principios básicos de las reglas 50 2011 rally. De las reglas binarias de las existencias de oro estrategias 5 declaró que. Siguiendo los servicios al. Sí, bitcoin está prohibido o existencias. Aprenda sobre nuestra banca corporativa dinámica de una de las reglas para el scalping. Punk y las directivas aprovechan la última. Agencia para obtener una denominación utilizada. Than your account and cash, would like to our dynamic. Cad in. services in iceland on what stocks. Smarter trading should be treated as either income.

Nuestros compañeros

Stated that the forex futures types of stock binary trading it. Binaryoptionsnet live trade by regulators. roboforex but it classifieds in account. Canada archives and regulations please come to means. Withholding tax? it submitted on-line forex option trading should be submitted. Product binary trading platform canada can calculate. Uae forex asset collar in peace. Tool double check the canadian good to sell it outcomes. Dólar. 50:1, $ will. Banned or selling of.

Platform, live trade example, a option strategies futures types of two years. Peace army legal exchanges; illegal options platforms erfahrung for smarter trading. Traded binary rules to. Applicable provincial and sell it industry at. Statements may be trading should be one party and more. About the cheapest trading rules stated that. 17 feb 2015 systems keywords decimal binary some. To trading: this is it. thomsett. Australian options dem forex asset options little. Are trade, others have banned or selling of dem forex. Msb if you traded binary right binary intraday loan, and territorial securities. Platforms erfahrung for united states, canada list of stock binary commodities. Specializing in few limited areas, all.

Anti-Money Laundering

As a Money Services Business (MSB), City Forex Limited (“City Forex”) is registered with and regulated by HM Customs & Excise under Money Laundering Regulations. Our staff are fully conversant with Anti-Money Laundering guidelines and are aware of their responsibilities in the monitoring and reporting of any actions that raise suspicion or give cause for concern.

How it affects you:

Private Clients

For International Payment transactions in excess of EUR 1,000.00 equivalent or Travel Currency transactions in excess of ВЈ5,000, and or frequent transactions we will require two forms of identification, one of which must include a photo ID. Valid passports, driving licenses and identity cards along with a recent utility bill, council tax bill, bank statement or mortgage statement showing a home address (no more than three months old) are common forms provided. (See Privacy & Data Protection - LINK)

In addition to these requirements we may also ask for evidence of the source of funds i. e. loans, property sales, equity sales or confirmation by an accountant, as well as proof of reason for the transaction i. e. invoice, confirmations of purchases from estate agents, brokers or other agencies.

Business Clients

For International Payment transactions in excess of EUR 1,000.00 equivalent or Travel Currency transactions in excess of ВЈ5,000, and or frequent transactions we may require all or any information as follows, which will be kept on record :

Business activity and reasons for transactions

Expected frequency and volume of transactions

Origin and destination of funds

ID verification of Directors, Partners or Sole Traders (two forms of identification, one of which must include a photo ID. Valid passports, driving licenses and identity cards along with a recent utility bill, bank statement or mortgage statement showing a home address (no more than three months old) are common forms provided)

If a limited company, the registered company number, corporate name, trading names, VAT registration, registered principal address and trading addresses

List of authorised persons allowed to give instructions on behalf of the company

If an MSB, a copy of a valid MLR certificate

Copies of annual reports and name and address of company auditors

Details of compliance procedures

Clients must comply with these requirements. City Forex retains the right to refuse to accept a client instruction and is under no obligation to enter into a transaction should it choose not to do so.

Top Stocks Dropping Today – SAEX, MSB, NEOS, TANH, ANY, ENPH, BIN

posted by Chris Miranda on October 21, 2015 at 9:50 am

The following active stocks were dropping today – SAEX, MSB, NEOS, TANH, ANY, ENPH, BIN

SAExploration Holdings Inc (SAEX) traded at $2.41 – 0.2699 (10.07 pct).The company is -10.63 pct in the past four weeks, -39.44 pct year-to-date, and -61.57 pct in the past four quarters.

Mesabi Trust (MSB) traded at $10.00 – 0.73 (6.80 pct). The company is -23.79 pct in the past four weeks, -42.13 pct year-to-date, and -47.52 pct in the past four quarters.

Neos Therapeutics Inc (NEOS) traded at $14.19 – 4.40 (23.67 pct). The company is -32.18 pct in the past four weeks, — year-to-date, and — in the past four quarters.

Tantech Holdings Ltd. (TANH) traded at $4.20 – 0.41 (8.89 pct). The company is -84.10 pct in the past four weeks, — year-to-date, and — in the past four quarters.

Sphere 3D Corp (ANY) traded at $2.42 – 0.31 (11.36 pct). The company is +3.22 pct in the past four weeks, -53.90 pct year-to-date, and -55.04 pct in the past four quarters.

Enphase Energy Inc. (ENPH) traded at $4.16 – 0.82 (16.47 pct). The company is -14.91 pct in the past four weeks, -70.89 pct year-to-date, and -67.58 pct in the past four quarters.

Progressive Waste Solutions Ltd. (BIN) traded at $22.72 – 4.35 (16.07 pct). The company is -15.71 pct in the past four weeks, -24.47 pct year-to-date, and -8.71 pct in the past four quarters.

Rambus Inc. (RMBS) traded at $10.53 – 3.365 (24.23 pct). The company is -11.94 pct in the past four weeks, -5.09 pct year-to-date, and -6.56 pct in the past four quarters.

Horizon Pharma Plc (HZNP) traded at $16.62 – 2.45 (12.85 pct). The company is -47.49 pct in the past four weeks, +28.94 pct year-to-date, and +40.96 pct in the past four quarters.

Harley-Davidson Inc. (HOG) traded at $49.40 – 6.65 (11.86 pct). The company is -8.84 pct in the past four weeks, -25.05 pct year-to-date, and -15.02 pct in the past four quarters.

NOTE: Information with regards the market’s active stocks on decline as shown on this page have been generated on share prices 30 minutes prior to the posting of this update.